트레이딩을 처음 시작하면 보통 좋은 진입 자리, 신비로운 보조지표, 신통한 매매 전략부터 찾게 됩니다. 물론 전략은 중요합니다.
하지만 리스크관리에 대한 기준과 습관이 잡혀있지 않다면 부실한 기초공사 위에 높은 건축물을 쌓아 올리는 것과 같습니다.
트레이딩을 오래 이어가고 싶다면
가장 먼저 나에게 맞는 리스크 기준을 만들어야 합니다.
1. 하루 최대 손실 한도
첫 번째 기준은 앞서 이야기 했던 '하루 최대 손실 한도'입니다. 매우 중요한 내용이기에 다시 한번 다루겠습니다.
하루 최대 손실 한도는 "하루에 계좌의 2% 이상 잃으면 그날은 더 이상 매매하지 않겠다"와 같이 간단한 방식입니다.
심리가 흔들리며 기준을 무시하게 되는 때는 손실을 보는 경우에서 많이 나타납니다. 그 상황은 자의로 컨드롤 하기 힘듭니다. 절대법칙과 같이 모든것을 중단하는 한도를 정하는것이 도움이 많이 될 수 있습니다.
두 번째 기준은 한 번의 매매에서 얼마까지 잃을 것인가입니다.
한 번의 매매에서 계좌의 0.5% 또는 1%까지만 리스크를 감수한다고 정할 수 있습니다.
보통은 수익금을 계산해보는 것에 익숙하고, 헛된 기대에 부풀어 있지만, 실제로는 손절을 경험하는 비중이 더 많을 것입니다.
손절이 나갔을 때 실제로 얼마를 잃게 되는지 먼저 계산하는 습관을 가져보면 최악의 상황에도 평정심을 지킬 수 있습니다.
세 번째 기준은 하루 최대 매매 횟수입니다.
너무 많이 거래하다보면 더 감정에 휘둘리기 쉽고 뇌동매매를 할 가능성이 높아집니다.
진입을 많이 한다고 실력이 빨리 느는 것은 아닙니다.
기준 없는 진입이 많아지면 내 매매를 되돌아 보기가 힘들고 문제점을 파악하기 어렵습니다.
그래서 처음에는 하루 매매 횟수를 제한하는 것이 좋습니다.
하루 최대 5번까지만 진입
연패 3번이면 오늘의 매매는 중단
이렇게 단순한 규칙을 세워두고
중요한 것은 많이 매매하는 것이 아니라
기준 있는 매매를 반복하는 것입니다.
4. 손실 후 재진입 기준
네 번째 기준은 손실 후 재진입 기준입니다.
연패를 하거나 예기치못한 큰 손실을 마주하면 빨리 만회하려는 마음에 무분별한 포지션 오픈을 하기 쉬워집니다. 그래서 손실 후상황에 따른 별도의 기준이 필요합니다.
손실 후 10분 동안 차트만 보기
같은 방향 재진입은 한 번 더 확인 후 들어가기
손실 직후 수량을 키우지 않기
원래 계획에 없던 진입은 하지 않기
이런 기준이 있으면 복수매매를 줄이는 데 도움이 됩니다.
트레이딩에 가장 먼저 필요한 것은
완벽한 전략이 아니라 실패했을 때 계좌를 지켜줄 리스크 기준입니다. 좋은 진입도 틀릴 수 있지만 좋은 리스크 관리 기준은 언제나 트레이더를 지켜줄 수 있습니다.